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河南22选5个位走势图:安排員工偽造貸款材料 違法放貸8820萬元

南昌大豐村鎮銀行原行長獲刑3年???0萬元


 河南22选5开奖结果走势图   2019-06-05 08:21:17 來源:中國江西網-江南都市報 編輯:徐杰 作者:李巧
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    河南22选5开奖结果走势图 www.vaobg.com     為了融資需要,上海松江鋼材城18家商戶向南昌大豐村鎮銀行有限責任公司(下簡稱南昌大豐村鎮銀行)申請開具了總計8820萬元的承兌匯票。承兌期限到來之后,為了幫助尚無力償付的這18家商戶“過關”,填補放款漏洞,時任南昌大豐村鎮銀行行長的涂某偉竟安排銀行放貸部門為18家商戶注冊空殼公司、偽造材料,通過造假發放了8820萬元銀行貸款,以便達到“拆東補西”的目的……直至案發,這筆貸款還有8138.44萬元本金沒有歸還。

        近日,南昌市中級人民法院作出終審判決,南昌大豐村鎮銀行原行長涂某偉犯有違法發放貸款罪,判處有期徒刑3年,緩刑3年,并處罰金人民幣10萬元。

        向銀行融資8820萬元 商戶“借新還舊”補缺口

        據了解,于2010年9月成立的南昌大豐村鎮銀行,專門從事貨幣金融服務。從銀行成立至2015年,南昌人涂某偉擔任南昌大豐村鎮銀行行長一職。

        2011年,上海松江鋼材城的周某等18家商戶為融資需要,分別向南昌大豐銀行申請開具敞口為490萬元、保證金為210萬元,總計金額為8820萬元的承兌匯票,期限半年……一方面,南昌大豐村鎮銀行開具這種巨額的承兌匯票可以從中收取一定手續費,以賺取利潤;另一方面,商戶可以通過承兌匯票避免大額現金交易,確保公司現金流。而像這種期限為半年、由銀行承諾付款的巨額匯票,則要求商戶屆時必須“足額交存票款”。

        簡單說來,即周某等18家商戶在向銀行繳納了3780萬元擔保金后,向銀行成功申請了8820萬元承兌匯票;按約定,周某等人須在半年內,向銀行交存剩余的5040萬元。

        可是,周某等商戶因種種原因在半年期限到期后,無法足額交存5040萬元票款。經行長涂某偉同意,周某等商戶采取“借新還舊”的方式繼續在南昌大豐村鎮銀行申請開具了承兌匯票。至2013年9月,上述承兌陸續到期。

        南昌大豐村鎮銀行向商戶開具的8820萬元的承兌匯票,尚有5040萬元遲遲無法收回,這無疑令涂某偉感覺到巨大壓力。而“借新還舊”、讓商戶循環開具承兌匯票來彌補銀行放款缺口的招數,因為一紙公文再也行不通了:2012年9月5日,中國銀行業監督管理委員會江西監管局向南昌大豐村鎮銀行下達了《監管意見書》?!都喙芤餳欏啡銜?,該行在開展承兌匯票業務過程中,存在較多違規問題,要求其立即停辦票據業務。

        為填補巨額虧空 行長安排員工造假放貸

        眼看無法再以循環開具承兌匯票的方式來掩蓋銀行虧損5040萬元的事實,時任行長涂某偉通過召開銀行相關部門會議,決定讓周某等18家上??突У僥喜⒉峁?,然后以新公司的名義向大豐銀行申請貸款,銀行發放的貸款用以償還銀行放款的缺口。

        為躲過監管,在明知周某等商戶不符合放貸條件的情況下,涂某偉安排銀行相關工作人員依照上述方案,以周某等人的名義在南昌縣注冊了空殼公司,編造了資產負債表、《產品購銷合同》等貸款材料。南昌大豐村鎮銀行工作人員將貸款材料完善后,南昌大豐村鎮銀行發放上述貸款共8820萬元,用于交叉償還此前的承兌匯票缺口。至2014年11月27日,上述貸款全部到期,其中到期未歸還的本金為81384405.48元。

        眼看銀行缺口越來越大,再也難以掩蓋,2017年2月14日,涂某偉終于向公安機關投案。

        2018年12月3日,南昌縣法院一審查明,涂某偉作為南昌大豐村鎮銀行的行長,違反相關放貸規定,違法發放貸款,數額巨大,其行為已構成違法發放貸款罪。為維護社會主義市場經濟秩序,南昌縣人民法院作出一審判決,涂某偉因犯有“違法發放貸款罪”,判處有期徒刑3年,并處罰金人民幣10萬元。

        涂某偉不服判決上訴。南昌市中級人民法院二審審理認為,涂某偉具有自首情節;在二審審理期間,上訴人又能主動繳納罰金,有一定悔罪表現,其所居住社區同意接受矯正,宣告緩刑對所居住社區沒有重大不良影響,依法可以宣告緩刑。

        近日,南昌市中級人民法院作出終審判決:改判涂某偉有期徒刑3年,緩刑3年,并處罰金10萬元(已繳納)。

        ◎文/江南都市報全媒體記者李巧

     



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